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Les investissements immobiliers sont de plus en plus populaires parmi les épargnants français. Parmi les différentes options disponibles, les Sociétés Civiles de Placement Immobilier (SCPI) se démarquent en offrant la possibilité d’investir à l’étranger. Cette option présente plusieurs avantages, tels que la diversification du patrimoine, des avantages fiscaux et des prix immobiliers plus abordables.
Accessibilité et contrôle : un placement Immobilier sûr même à l’étranger
La SCPI, également connue sous le nom de « pierre-papier », permet aux particuliers d’investir dans l’immobilier commercial. Les investisseurs peuvent acquérir des parts de la société en fonction de leur apport, ce qui leur donne droit à une part des loyers perçus par la SCPI. Avec un ticket d’entrée relativement accessible, de quelques milliers d’euros, la SCPI offre la possibilité de constituer un patrimoine immobilier sans avoir à gérer directement la location d’un bien.
Les SCPI sont des produits d’investissement réglementés par l’Autorité des marchés financiers (AMF), ce qui garantit la protection des investisseurs. L’AMF veille à ce que les SCPI soient gérées conformément à la réglementation en vigueur. De nombreuses SCPI françaises ont fait le choix d’investir dans des biens situés à l’étranger, principalement en Europe, afin de diversifier leur portefeuille d’actifs. Ces SCPI sont également contrôlées par l’AMF, tout comme celles qui investissent uniquement en France.
Diversification du patrimoine : une opportunité de rentabilité accrue
Le marché immobilier français est soumis à une forte pression, avec des coûts d’acquisition élevés pour les biens commerciaux les plus rentables. Cela réduit la rentabilité locative des investissements. En revanche, à l’étranger, les SCPI disposent d’une plus grande marge de manœuvre et peuvent profiter de nouvelles opportunités financières. Pour les épargnants, investir à l’étranger avec une SCPI offre la possibilité d’obtenir une rentabilité potentiellement plus élevée. De plus, la dilution des risques est meilleure car les biens immobiliers sont répartis dans des pays ayant des conjonctures économiques différentes.
De plus, les SCPI peuvent investir de manière opportuniste dans toutes les typologies de biens, tels que l’immobilier résidentiel, les bureaux, les commerces, les entrepôts et l’immobilier de santé. Cette stratégie de diversification vise à réduire les risques, tout comme la diversification d’un portefeuille d’investissements.
Fiscalité avantageuse : optimisez vos revenus locatifs
Les revenus locatifs provenant des SCPI investissant à l’étranger sont soumis à une fiscalité spécifique. L’imposition dépend de la convention fiscale établie avec le pays tiers. Cela permet d’éviter une double imposition, à la fois en France et à l’étranger. Deux méthodes de calcul sont utilisées :
- La méthode du crédit d’impôt : les revenus étrangers sont imposés dans les deux pays, mais la double imposition est corrigée par le biais d’un crédit d’impôt. C’est le cas en Italie, en Espagne ou en Allemagne.
- La méthode du taux effectif : les revenus étrangers sont exclus du calcul du revenu imposable en France. Cette règle s’applique pour les Pays-Bas, l’Irlande, la Belgique ou le Portugal.
Les revenus provenant de sources étrangères ne sont pas soumis aux prélèvements sociaux. De plus, la fiscalité spécifique des SCPI ne nécessite pas de démarches complexes pour les investisseurs. Les sociétés de gestion fournissent un imprimé fiscal unique contenant toutes les informations nécessaires pour remplir la déclaration de revenus.
Meilleure rentabilité locative : boostez vos revenus immobiliers
Les performances des SCPI investies à l’étranger sont renforcées par une fiscalité plus légère que celle des revenus fonciers. À rendement égal, les investisseurs peuvent percevoir jusqu’à 17,2% de plus sur les loyers en investissant hors des frontières de l’Hexagone, grâce à une imposition allégée.
De plus, l’immobilier dans les grandes villes des pays voisins est souvent plus abordable que dans les métropoles françaises. C’est particulièrement vrai dans le sud de l’Europe, avec des pays tels que l’Espagne, le Portugal, la Grèce et la Croatie. Se tourner vers les marchés européens permet aux SCPI de trouver des biens de qualité similaire à un prix inférieur. Le marché étranger est globalement moins concurrentiel, et certaines villes en plein essor offrent de belles perspectives de rendement.
En conclusion, investir à l’étranger avec les SCPI offre de nombreux avantages, tels que la diversification du patrimoine, des avantages fiscaux et une meilleure rentabilité locative. Les SCPI réglementées par l’AMF offrent aux investisseurs un placement sûr et contrôlé, leur permettant de se constituer un patrimoine immobilier sans les contraintes de gestion locative. Alors, pourquoi ne pas envisager d’étendre vos investissements immobiliers au-delà des frontières françaises ?